调查揭近300亿黑钱流入楼市 推高卑诗省楼价

加拿大卑诗省两份调查房地产洗黑钱的报告显示,去年约有74亿加元(约431亿港元)黑钱在卑诗「洗白」,而其中约50亿加元(约291亿港元)是通过房地产交易,导致全省楼价平均上升5%。

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两份调查报告均由卑诗省政府在去年9月,委托独立调查机构进行。卑诗省政府反洗钱特别小组在报告中估计,去年省内地产交易总额的5%是用于洗钱用途,使省内楼价上升约5%;其抬升楼价的效应在大温、惠斯勒(Whistler)等地区更加明显。

反洗钱特别小组主席、前省副检察长马勒尼(Maureen Maloney)表示,洗钱活动虽不是卑诗省高楼价的唯一原因,但制止洗钱能够帮助降低楼价。「若能成功减少卑诗省楼市的洗钱投资活动,物业的可负担性应会提高」。

卑诗省检察官尹大卫(David Eby)列举洗钱调查中的可疑行为。例如,在2001年,一名自称「学生」的买家在温哥华一幢公寓大楼内,一口气买下15个单位,总价值290万加元(约1,690万港元);此批公寓的估价现已上升至1,100万加元(约6,409万港元)。另外,在2004至2007年间,一名自称是「家庭主妇」的买家在温哥华市中心,以410万加元(约2,389万港元)买下十多间排屋,现估价已达1,500万加元(约8,740万港元)。

另一份由独立调查员、前骑警长官杰曼(Peter German)发布的报告则指出,卑诗省房地产和执法领域有许多漏洞,让洗钱者有机可乘。例如,卑诗省的土地所有者数据库欠严谨,业主可以随意填写自己的职业,有业主填写自己是「超级爸爸」、「家庭女皇」,甚至有人直接称自己的职业是「洗钱者」。

杰曼的报告还指出,加拿大反洗钱官方机构Fintrac和卑诗警方并不互通信息;卑诗警方在处理洗钱案件时,往往诉诸民事财产没收系统,而难以用刑事法律捣毁其背后的犯罪集团。

两份报告同时指出,地产代理、律师和建商没有向Fintrac机构汇报可疑交易的义务,令房地产领域的黑钱更难被监管机构察觉。

反洗钱特别小组在报告中提出29项建议,包括要求更多的房地产从业员向Fintrac机构汇报可疑洗钱活动、增进各部门之间的信息共享等。小组还建议卑诗省引入一项力度更强的执法措施:若置业金额没有明显的合理来源,省府就应有权将物业没收,即使官方无法证明置业金额是犯罪活动的产物。

卑诗省财政厅厅长詹嘉璐(Carole James)表示,省府会考虑小组提出的所有建议。

综合报道